アシスト・プロ株式会社は、社名の表す通り「お客様」を「アシスト」し「プロテクト」することを行動指針として、お客様の真のパートナーとしてサービスを提供することを理念としております。
この理念を実現するため、改めてここに、「お客様本位の業務運営宣言」として以下の事項を宣言いたします。
(当社は、金融庁 の「顧客本位の業務運営に関する原則」に基づき、以下の方針を定め、公表し、実践いたします)
- 【原則1】方針の策定・公表・見直し
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基本方針
当社は、本FD方針を策定・公表し、損害保険・生命保険両分野において実践します。
アクションプラン
- ホームページへの公表
- 年1回以上の見直し
- 全従業員への研修実施
KPI
- 年1回の方針見直し実施率100％
- 全従業員研修受講率100％
進捗状況
- 2026年1月19日 FD宣言内容改定
- 上記従業員向け研修受講率100%
- 【原則2】顧客の最善の利益の追求
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基本方針
当社は、損害保険では事故時の確実な補償機能を、生命保険では長期的生活保障を重視し、お客様の最善の利益をお客様と一緒に見つけ出します。
アクションプラン
- ご提案時の丁寧な聞き取りによるご意向の把握
- 事故時の寄り添った対応による事故対応満足度の向上
- 長期継続契約のフォローアップ
KPI
- 損保契約継続率 90％以上
- 生保契約13か月目継続率 90％以上
- お客様の声が届いた件数年間30件
進捗状況
- 2024年度 損保契約継続率95%
- 2024年度 生保契約13か月目継続率98%
- 2024年度 頂いたお客様の声41件
- 【原則3】利益相反の適切な管理
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基本方針
当社は、お客様の利益を不当に害する恐れのある取引を適切に把握・管理するための体制を整備し、維持・改善に努めて参ります。
アクションプラン
- 意向把握の保存
- 比較推奨理由の明確化
- 社内点検
KPI
- 意向把握保存率100％
- 比較推奨理由保存率100%
進捗状況
- 2024年度 新規意向把握100％
- 2024年度 新規比較推奨85%
- 【原則4】手数料等の明確化
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基本方針
当社は、特に生命保険募集時において、費用構造や解約控除、市場価格調整を丁寧に説明します。
アクションプラン
- 特定保険契約説明チェックリスト活用
- 重要事項説明の徹底
- 高齢者（当社規定70歳以上）募集時の複数回接触
KPI
- 特定保険契約チェックリスト使用率100％
- 高齢者募集複数回接触100％
進捗状況
- 2024年度 特定保険契約チェックリスト使用率100％
- 2024年度 高齢者募集複数回接触100％
- 【原則5】重要な情報の分かりやすい提供
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基本方針
当社は、損害保険では免責・支払要件、生命保険では支払事由・解約返戻金等を平易に説明します。
アクションプラン
- 保険会社発行のパンフレット、重要事項説明書、見積書、設計書を活用
- 高齢者の方へ より分かりやすい説明
- コンプライアンス・企業倫理及び商品知識などの習得のための社員研鑽
KPI
- 年４回従業員向け研修実施率100%
- 苦情(不満のお声)件数前年比減少
進捗状況
- 2024年度 上記社内研修受講率100%
- 2024年度 不満のお声2件(2023年度2件）
- 【原則6】顧客にふさわしいサービスの提供
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基本方針
当社は、損害保険・生命保険ともに、リスク分析とライフプラン分析に基づく提案を実施し、無料付帯サービスを説明します。
アクションプラン
- 法人向けリスク診断実施
- 個人向けライフプラン表活用
- 事故時の付帯サービスの案内
KPI
- 新規法人顧客リスク診断実施率80%
- 新規個人顧客ライフプラン表活用率80%
進捗状況
- 2024年度 法人顧客リスク診断実施率65%
- 2024年度 個人顧客ライフプラン表活用率70%
- 【原則7】従業員への適切な動機づけ
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基本方針
当社は、顧客満足度の高さを従業員評価基準に組み込みます。
アクションプラン
- 社内ミーティング時にお客様の最善の利益の共有
- コンプライアンス研修実施
- 人事評価制度へお客様の声を反映
KPI
- コンプライアンス研修受講率100%
- お褒めの声件数前年比増加
進捗状況
- 2024年度 コンプライアンス研修受講率100%
- 2024年度 お褒めの声件数39件(2023年度35件）
2026年1月30日更新
アシスト・プロ株式会社